金融怎麼邀約客戶過來(金融怎麼邀約客戶過來工作)

biang 中華百科 2025-02-08 954

本文目錄

金融電銷怎麼有效的邀約客戶
電話邀約率低怎麼辦
貸款怎麼推銷給别人

金融電銷怎麼有效的邀約客戶

在金融電銷領域，邀約客戶是一項關鍵任務，需要精心策劃與執行。首先，制定詳細的邀約計劃至關重要。這不僅能夠确保邀約活動的系統性，還能在執行過程中有條不紊，避免遺漏和混亂。計劃應當包含目标客戶群體的篩選、邀約時間的選擇、邀約渠道的确定、邀約内容的準備等關鍵步驟。通過詳盡的計劃，能夠将邀約工作系統化，提高邀約效率。

同時，建立客戶信任是成功邀約的關鍵。在電銷過程中，需要通過專業、誠懇的态度，以及對客戶需求的深入了解，赢得客戶的信任。這需要銷售團隊不斷提升自身的專業知識和服務水平，确保在與客戶交流時能夠準确、專業地解答客戶疑問，提供量身定制的解決方案，從而在客戶心中樹立起可靠的形象。

在邀約過程中，采用多種技巧也是提高成功率的有效手段。例如，提供個性化的方案能夠彰顯對客戶的重視，讓客戶感受到解決方案的針對性和實用性。強化産品特點，強調産品的獨特優勢和對客戶的具體利益，能夠讓客戶更直觀地認識到産品的價值所在。同時，通過展現成功案例或客戶評價，增強産品的可信度，進一步激發客戶的興趣和購買欲望。此外，還要注意在交流中體現對客戶的尊重，不強迫客戶接受邀約，而是通過分享有價值的信息，讓客戶自主決定是否參與。

在執行邀約策略時，還需要根據客戶的反饋及時調整。每個客戶都是獨特的，他們的需求、興趣和反應各不相同。通過收集客戶反饋，分析其喜好和關注點，能夠更好地調整邀約内容和方式，提高邀約的針對性和效果。同時，靈活應對客戶的各種反應，如積極、中立或消極，采取合适的跟進策略，保持與客戶的良好溝通，有助于建立長期的合作關系。

電話邀約率低怎麼辦

客戶經理在日常電話邀約客戶的過程中，發現自己進行了大量的電話邀約但成功率非常低時，應該停下來總結反思一下，看看自己哪裡出了問題：是方式方法不對？客戶群體不對？還是自己太急功近利，直接的切入到主題，客戶産生了反感？

其實，大多數電話邀約不成功都是因為客戶經理過于急功近利，直接在電話中就營銷客戶。最好的方法就是從服務和對客戶的關懷做切入，讓客戶感覺到你是在真正的為自己着想。營銷與推銷的區别是：營銷是從客戶的角度出發，看客戶需求什麼樣的産品；而推銷是強行的将自己的産品賣給客戶，不管客戶認不認可适不适合。

電話邀約客戶的目的就是讓客戶來到網點，而不是在電話中營銷客戶，純正意義上的電話營銷，現在已經不存在了。中國人講究見面三分熟，隻要客戶能來網點跟我們見面，我們有機會見到客戶，自然而然的就可以與客戶建立聯系，發展關系，從而增大銷售幾率。

對于在網點電話邀約客戶和片區開發客戶比較而言，電話邀約省時省力，能達到事半功倍的效果，而片區開發新客戶，付出的人力成本、時間成本和資金成本都是比較多的，所以掌握好電話邀約的方式方法就顯得尤為重要。

那麼在聯絡前、聯絡中和聯絡後要注意什麼呢：

聯絡前，準備好輔助自己工作的工具表格，一杯水，筆和本子，想好切入話題，客戶可能會提的問題等。

聯絡中，端正自己的坐姿，放慢語速，注意自己的情緒、語音、語調和笑容。電話中要與客戶進行互動，目的是要客戶多多提問和回答。大多數人覺得電話中客戶看不到我，我可以随意一點，打個比方，每個人都有這樣的經曆，某個周末，你在床上剛剛睡醒還沒起來，你的一個朋友給你打電話，會問你一句，你還沒起來啊？這充分說明了雖然你沒有跟客戶面對面的交流，但是你的一切行為客戶其實是可以感知到的。你對客戶的尊重會給客戶帶來不一樣的感受。

聯絡後，要做好記錄，如此次溝通的内容、客戶的回複、客戶的興趣點、下次聯絡的時間、切入話題等。

以往客戶經理邀約客戶，無非是從産品和活動做切入，基本及時一次性的聯絡客戶。以至于就在幾個熟悉的客戶身上拔羊毛，最後造成了客戶的過度透支。

五輪邀約

我們建議對于陌生的存量客戶可以通過5輪次的電話邀約進行：

1、建立聯系

首先自報家門，告訴客戶你是哪個銀行哪個網點的客戶經理，為了提升我行的服務質量，為客戶配備了專職的客戶經理，以後有任何銀行業務方面的咨詢都可以找我，再找一個理由做切入，如邀約客戶來網點參加活動、進行服務體驗等。

建立聯系是為了告之客戶他能享有的權益，跟客戶做一個初步的認識，以便于後續與客戶關系的發展。

2、建立信任

信任的建立是為了更好的發展與客戶的關系，比如提醒客戶他的理财即将到期、關注的産品最近收益不錯等等。了解客戶感興趣的東西，不一定是産品，也可以是非金融需求，如果我們跟客戶有共同語言，更能發展成與客戶一起去逛街、吃飯、購物，成為朋友，那麼營銷自然是水到渠成的。

3、客戶信息

通過前兩輪與客戶的電話溝通，了解到可以的一些需求和信息，比如以往購買的一些産品、家庭住址、家庭成員、所從事的行業等信息。總之，在電話中，要提出一些開放性的問題，盡量的讓客戶多參與多說，這樣我們才能從中得到多的信息。

4、需求識别

在與客戶建立了信任、了解了客戶的信息後，我們就可以給客戶匹配相應的産品，比如對于有小孩的客戶，可以推薦基金定投和保險之類的産品；對于能承受風險的客戶，可以匹配些風險和收益相對較高的産品。

5、邀約客戶

對客戶進行邀約，建立更深層次的關系，電話邀約客戶時，跟客戶約好時間，帶好相關證件，如果客戶開車過來事先預留好停車位，提前給客戶取号，充分體現了我們的服務。

在我們對客戶5輪次的邀約時，可能第一輪電話就邀約成功，客戶就會來到網點與我們進行深層次的溝通。所以我們的5輪次電話不是固定的，隻是一個框架性、系統性的方法，相對于我們之前單純的一次性的産品邀約和活動邀約，方法更為有效，是客戶管理、客戶維護流程中非常重要不可缺少的一部分。

貸款怎麼推銷給别人

做貸款如何跟進意向客戶

做貸款如何跟進意向客戶，信貸行業既是金融行業，也是服務行業。客戶是我們的衣食父母，對于有意向的客戶，我們一定要及時跟進，力争把生意做成。下面是做貸款如何跟進意向客戶。

做貸款如何跟進意向客戶1

1、留下拜訪借口

我們第一次拜訪客戶時，由于和客戶比較陌生，拜訪的主要目是通過自己的親和力，建立信任感。如果急于推銷産品，很容易引起對方的反感。所以，第一次拜訪，要根據拜訪場景确定需不需要做産品演示。

如果客戶有需求，那麼我們就簡明扼要地做産品介紹，重點是引起客戶興趣。由于此時客戶還沒有和我們建立起充分的信任感，所以不宜過多講解産品。首次拜訪客戶，也可以不介紹産品，為下次跟蹤拜訪留下借口。

2、做産品專家，塑專業形象

如果第一次拜訪時已經向客戶介紹了産品知識，那麼二次拜訪時應該複述上次介紹産品的要點，大部分客戶都不會記注你第一次介紹的内容。

如果第一次沒有介紹産品，那麼在第二次拜訪時就要對産品做一個詳細的介紹，産品的優勢和亮點在哪裡？産品能給客戶帶來怎樣的利益？通過我們的介紹，讓客戶産生購買的欲望，一定要展現出我們的專業形象，可以随時做促成準備。

3、保持拜訪頻率

一般我們在首次拜訪客戶後，最好是在第三到四天後，對客戶進行二次拜訪。如果隔的時間太久，客戶就會把我們忘記了，跟的太緊，有點像逼債，讓客戶反感。之後的拜訪要根據客戶的等級進行時間安排。

如果客戶近期購買的希望比較大，我們拜訪頻率相對要多一些。對于目前沒有購買需求的潛在客戶，可以放寬拜訪頻率，可以是兩周三周，也可以是一個月或兩個月再拜訪一次。

4、用好“打帶跑”戰術

“打帶跑”戰術是日本推銷之神原一平常用的銷售技巧。

他在每次拜訪客戶的時候，善于判斷，掌控拜訪時間，當他發現此次拜訪不可能成交，絕不做“爛闆凳”，經常在和客戶談的正開心的時候，對客戶說，下一位客戶還等着我拜訪呢，即使客戶挽留，他也會匆匆離開。

這樣讓客戶覺得他的時間觀念強生意一定很好，能給客戶留下一個好印象，總比客戶不耐煩催着你離開要好，同時給下一次拜訪留下機會。

5、選擇“特殊時期”拜訪客戶

我們在客戶跟蹤拜訪的過程中，一定要有明确的拜訪目的，選擇“特殊時期”拜訪的效果會大大加強。

6、主動聯系客戶

給客戶發送了産品資料或者郵件後，要積極主動的與客戶溝通，詢問客戶是否收到了我們的産品資料，是否收到我們的郵件，對于我們的産品還有什麼疑問或者需求，需要我們做什麼工作。

一方面表達出了我們的誠意和服務姿态尊重和重視客戶，另一方面便于随時了解客戶真實需求，避免了某些時候客戶沒有收到資料也無從聯系我們。

7、堅持溝通和聯系

保證每個星期都與重要客戶至少1次以上的溝通和聯系，表示我們對客戶的尊重和重視，又很好的提醒客戶“我們的存在”。客戶一旦有真正的需求首先就會想到我們。

8、每個周末給重點客戶發消息

每周五晚上，給所有重點客戶逐一發送問候信息，最後署名“(公司)(員工姓名)，發送的短信息内容言簡意赅，适當說明公司産品和服務的優勢，突出重點，發送的.短信息，特别注明是“有任何需求和問題，請随時來電吩咐”，不要提具體的産品需求問題，這樣會顯得很勢利，讓客戶在周末休息的日子感覺很不爽。

9、給客戶一個明确的時間

當客戶提出需求時，應在第一時間給予對方一個明确的時間，當場不能明确時間的，必須在約定的時間内給予明确反饋，明确告訴客戶，“您提的這個問題，我需要咨詢一下老闆；我會在明天上午之前給您一個明确的答複”！這樣的答複會讓客戶非常滿意，同時也能最大限度赢得客戶的理解和支持。

10、主動與客戶溝通，加強回訪工作

對于我們的重點客戶，尤其是已經簽單的重點客戶必須學會加強回訪工作，主動與客戶溝通，提前了解和發現問題，從而在問題積累之前，将問題給解決，從而赢得客戶更大的滿意度。

做貸款如何跟進意向客戶2

首先是表現出我們的職業素養，以熱心和負責的态度，向客戶作出專業的講解和介紹，讓客戶對我們的産品和服務有個全面的認識和認知。對客戶的詢問及時作出專業的解答，不推诿，不冷場。

通過現場拜訪，通過電話、微信、電郵等方式和客戶保持交流和溝通，對客戶的熱忱應該有度，既讓客氣感覺到我們的熱情和誠意，也要讓客戶知曉我們專業和态度，但是不能讓客戶覺得我們打擾到了他，為了達成生意而不顧一切地粘上去，這樣做輕則引進客戶适，重則引進客戶反感離我們而去。

充分為客服考慮，站在客服角度考慮問題，既要保證我們的利益，也要保證客服的利益，隻有雙赢的生意才長久，才有下次合作的機會，是會一次合作，終生朋友。

做貸款如何跟進意向客戶3

1、主動聯系客戶

跟蹤客戶的第一原則就是：主動。主動出擊遠遠好于被動等待，這樣做的好處就是既能表達出你為客戶服務的意願；又能及時掌握客戶當下的狀态與進度，第一時間了解客戶的需求，這對于後期商務合作的達成起着至關重要的作用。

很多時候客戶比較忙，所以對于我們發送的資料或者産品很可能沒有查收，主動聯系客戶則能減少這種事情的發生。

所以，當我們給客戶發了公司的介紹、産品的資料後，别忘了問問客戶是否有收到資料；是否有收到了郵件；對于發送的資料過目了麼；有沒有哪些不清楚的地方；對于産品還有什麼疑問或者需求，需要我們提供幫助等。

這樣一來就避免了某些時候客戶沒有收到我們的資料，但又無法聯系我們的問題，所以，小夥伴們，跟蹤客戶就要拿出咱們的“厚臉皮”精神，不要怕去“騷擾”客戶，不“騷擾”客戶訂單哪裡來？

2、堅持溝通和聯系

跟蹤客戶除了主動聯系之外，還要注意溝通和聯系的時間和頻次，堅持溝通和聯系。

在時間和頻率上，圈哥建議每個星期要保證和重要的客戶進行至少一次以上的溝通和聯系，使用的渠道包括但不限于：微信、QQ、短信、郵件、電話等，這樣做能一方面是表現出我們對客戶的尊重和重視；另一方面也是提醒客戶可别把我們給忘了，這就是所謂的“刷存在感”！

熟人之間長期不聯系難免都會變得有點陌生，更何況是向我們這種給客戶去進行推銷的呢？所以在主動聯系的基礎上，一定要堅持去跟客戶聯系，隻有這樣客戶才能真正把我們記住！

3、每個周末給重點客戶發消息

除了平時跟客戶的聯系溝通之外，我們可以在周五、周末的時候挑選出一些重點的客戶，給他們逐一發送問候信息。這些所謂的重點客戶包括但不限于：即将簽單的客戶、有強烈貸款意向的客戶、需要長期跟蹤的客戶等等。

發送信息的關鍵點是：

★逐一發送，不要群發

★落款署名清晰明了：xx公司xx（姓名）

★信息内容言簡意赅，不要功利性太強

★特别注明：如有任何問題，歡迎随時聯系

周末的時候客戶都在休息，查看郵件、QQ的概率極低，所以要選擇好發送渠道；其次，信息的閱讀性在周末普遍也很低，所以内容一定不易太長，強調重點就好。

4、答複客戶要有明确時間點

跟蹤客戶也要講究效率問題，當客戶跟我們提出需求，需要我們前去解決時，應該及時給客戶一個明确的時間，即使是當場不能确定的時間也要給客戶一個大概的時間範圍，在規定的範圍内答複客戶或幫客戶解決問題。

這樣做到好處就是客戶心裡會比較踏實，比較放心，我們也能獲得客戶的理解與支持；就另一方面來說我們也給了自己一個期限，有利于提高我們的辦事效率，督促我們去為客戶解決疑難雜症，避免一拖再拖的事情發生。

比如：“x總，不好意思，關于這個問題我需要回公司咨詢一下我的領導，您看方便的話，我明天上午給您回複可以嗎？”

通常情況下，客戶都會說可以。之後你就按照約定的時間給客戶答複就好，切記不要随口亂說一個時間，以免自己忘記了約定時間，給客戶留下言而無信的印象。

5、加強客戶回訪工作

無論是跟客戶溝通、給客戶發資料還是為客戶服務，都不要忘了給客戶做一個回訪工作，這樣做的好處是一方面可以更加直接地獲得客戶的反饋，了解客戶的需求與意見；另一方面也便于我們了解自身在工作中存在的不足與缺點，督促我們及時改進，提高服務質量。

比如：“x總，您好，我是xx公司的xx，之前幫您辦理過貸款服務，為了更好的給您提供服務，提高我們司的服務質量與水平，我想給您做一個電話回訪，您看您現在方便嗎？”

一般情況下，因為之前都跟客戶有過接觸了，所以客戶是不會拒絕你的，這時你就可以放心的做電話回訪了，在回訪的同時别忘了記筆記或錄音，回訪結束後做好回訪總結；如果客戶當時比較忙或者有其他事不方便現在回訪的話，不妨跟客戶再次約定一個回訪時間。

6、把握跟蹤和“騷擾”的度

通常來說連續不斷地給客戶發信息，确實會讓客戶覺得受到了“騷擾”，這時你就要把握跟蹤的度了，通常情況下，每周一次~兩次的跟蹤聯系是比較合适的，如果有特殊情況或者比較緊急的業務，那麼頻繁一點的聯系就另當别論了。

另外，有一種情況是客戶比較願意接受的“騷擾”。

那就是：能給客戶帶來切實的幫助，或者能給客戶帶來好處或利益。

比如：關于貸款買房這件事國家又出台了哪些政策、規定，又有了哪些變化，你可以提醒客戶讓客戶注意了；或者關于貸款的價格、利率有所調整，讓客戶抓緊時間辦啊；又或者介紹明年貸款行業發展的一個趨勢啊，行業将迎來哪些變化，讓客戶早做打算等等。一般能給客戶帶來真實幫助的話客戶都是願意聽的。

7、不要表現出急于成交的欲望

我們做跟蹤就是為了了解客戶的需求，為客戶解決問題，進而達到合作的目的。如果我們一開始對客戶進行跟蹤就表現出強烈的功利性，客戶則會對我們産生排斥，所以在跟客戶介紹公司或者産品時，除了要保持自己的特色之外，還不能過于急迫地表現出自己的成交欲望，而是要循序漸進，讓客戶對我們産生信任之後，找到一個恰當的時間點進行逼單！

純新手可不可以做貸款銷售

可以。

一、貸款銷售技巧和話術盡可能直接告訴客戶你是做什麼的，快速篩選意向客戶，提高效率。對于沒有意向的客戶也别着急挂電話，以專業的話術告訴客戶，并将自己聯系方式發過去。

貸款銷售技巧和話術分享：您好，我們這邊是做無抵押無擔保信用借款的，請問您有資金需求嗎？沒有需求沒關系，生活中難免會有需要資金的時候，我稍後将我的聯系方式短信發送給您，您注意查收下，今後如果有需求或者身邊的朋友需要您可以随時聯系我，我會全力幫您解決資金問題，最後祝您生活愉快，打擾了，再見。如果客戶有意向，請看下一條判斷和引導。

二、貸款銷售判斷意向客戶整理話術如下：“我們這邊貸款的産品很多，想先了解下您的個人情況，您是做生意呢還是上班的？”如果兩個情況都有的話，先确定下客戶是不是法人，然後判斷客戶是哪種産品，方便進一步的溝通。接下來要問到客戶的用款時間，借款用途，或者用多久等等，來判斷後期跟蹤的時間。

三、貸款銷售解答問題絕大部分的問題都是圍繞利息、額度、申請時間、公司是否正規等。

四、貸款銷售邀約跟進首先判斷客戶資金需求是否急用，如果急用可以參考一下話術：（先将需要的東西口述一邊後）我将申請的材料以短信的形式給您發送過去，您盡快的準備好資料，在準備過程中有任何問題都可以随時和我聯系，資料齊全的話我們最快可以當天放款的，您看你今天還是明天準備好過來呢？這裡最後問的問題最好是讓客戶二選一的回答來限定時間，也便于在他的回答基礎上後期的跟進。如果客戶并不是很急，沒關系，那我将我們公司需要準備的資料發短信告訴您，您可以記下我的電話，如果您有需求或者身邊朋友有需求可以随時聯系我，最好也可以把公司的網址或者介紹等信息告知客戶，讓客戶更加信任。跟進維護的方式有很多，比如發短信，或者添加客戶微信進行群發等，對于意向較強的客戶最好隔天就回訪，對于意向不是很明顯的過上2、3天也要進行一次回訪。貸款銷售是指将擁有的貸款資産向社會公開出售，來實現貸後流動的一種方式，是提高貸款流動性的措施之一。

做金融貸款怎麼推廣引流

1.插貼派陌拜（插車，門縫，掃市場、掃街）

2.微商玩法（花錢請微商做的好的打廣告）

3.各種實體廣告（橫幅，樓層牌，共享單車）

4.電銷（号碼資源比較重要，也可以專門雇人打）

5.催收公司。每家催收公司都有一大把還款客戶名單，每天想重新再申請貸款的人多了去。如果你搞定他們，比你累死累活跑幾個同行有效多了。

6.征信中心，去人民銀行發名片“搶”客戶。人民銀行是什麼地方？拉征信的地方。10個拉征信的有9個肯定是想借錢的，需要花費大量時間蹲守。

拓展資料：

一、對金融機構貸款是商業銀行對各種金融機構的貸款。主要包括對往來銀行、外國銀行、投資銀行、儲蓄貸款協會、信用社及金融公司的貸款。盡管這些金融機構本身也是貸款者，但它們在資金來源上則要部分依賴于商業銀行，需要商業銀行給予資金融通，主要屬于短期融通。商業銀行一般規定一個貸款額度，可在額度内借款。因為它們的貸款需要是經常性的，從而可以随時借随時還，它們以貸款的利息收入支付借款的利息，從中獲取利潤。

二、對金融機構貸款主要包括對往來銀行、外國銀行、投資銀行、儲蓄放款協會、信用社及其他金融性公司的貸款。盡管大多數金融機構均通過出售商業票據來籌集資金并發放貸款，但仍要從其他商業銀行借入短期資金。為了保證短期融資的需要和已簽發的商業票據能夠到期償付，這些金融機構常與幾家大的商業銀行訂立貸款限額協議，并可以在貸款限額以内随借随還，貸款的利息收支可以相互抵銷。由于具有信貸限額協議的保證，再加上多為短期性需求，所以這類貸款通常是無抵押的貸款。在利率上也相對比較低，對于大的金融機構，通常采用基礎利率再加上補償額或協議承諾費的辦法加以确定。

貸款營銷好方法

一是選擇客戶。選擇貸款客戶就是選擇市場與開拓市場，主要從：一是客戶所在的行業。選擇客戶要注意其所在行業的前景，我們應傾向于培養發展中的企業。二是客戶自身情況及貸款用途。根據客戶的資信情況、信用記錄，個人品德都将決定貸款最終能否如期收回。

要完成對客戶自身及項目的了解，我們的客戶經理應做到：一是要面談面簽，即有效鑒别客戶身份，了解借款的真實用途，調查借款人的信用狀況和還款能力，确保貸款的真實性，從而有效防範貸款風險。二是信用調查，即客戶的信用狀況以确定客戶的貸款申請是否符合農商行信貸政策。通常采用信用評價的五個标準：個人道德、償還能力、資本情況、經營環境、擔保情況。三是财務分析，包括企業的會計報表及其他相關資料，對企業過去和現在有關籌資、投資、經營、分配的盈利、營運、償債和增長能力狀況等進行分析和評價。

二是培養客戶。從經營的角度看，我們更喜歡培養有潛力的長期合作夥伴。要成為一名優秀的客戶經理，你不僅要成為客戶的投資理财顧問，更要成為客戶的左右手，要成為客戶事業成長中的“智囊”，了解其生活、工作、事業中的方方面面。

三是創新産品。從營銷的角度說，貸款需要不斷有新的産品，但是貸款産品的品種是相對穩定的，但這并不妨礙我們根據客戶的需要靈活安排貸款，甚至對客戶進行量身定做貸款；合适的貸款結構安排的重要性并不亞于創造貸款的新品種，這對于貸款客戶能夠按期償還貸款是十分重要的。

四是統籌經營。從經營的内容看，除了為客戶創造貸款的新品種，使之更加适合客戶的需要之外，在與客戶進行貸款談判過程中還提供了一個創造更多商機的良好時機。在如今競争日益激烈的金融服務市場上，交叉銷售其他的銀行産品和服務顯得十分重要。如客戶彙款需要用到企業網銀、個人網銀、手機銀行等；若是貸款客戶進行産品推廣，可以在我行社區網銀商戶平台上推介，挖掘貸款客戶的上下遊客戶，這可能會是一個新客戶的産生。

貸款電話銷售開場白

貸款電話銷售開場白，做銷售是需要技巧的，很多的銷售都有屬于自己的話術，話術可以很好的引導客戶，促進客戶的購買欲，做電話貸款的銷售話術與其他銷售話術大同小異，以下分享貸款電話銷售開場白。

貸款電話銷售開場白1

貸款電話銷售話術怎麼說？

做電話貸款的銷售話術與其他銷售話術大同小異，隻是你的産品是貸款，是找到有針對性客戶的有效營銷，于是我們知道了，做電話貸款的銷售話術隻需要把産品做好替代，就完全可以做好設計。

假如客戶說：“我沒時間去

那麼信貸員應該說：“我理解。我也老是時間不夠用。不過隻要3分鐘，你就會相信，這是個對你肯定是重要的。

假如客戶說：“我現在沒空!”

信貸員就應該說：“既然您現在忙，那我就暫時不打擾您了，您看星期一上午或者星期二下午方便嗎?到時我再跟您聯系下!”

假如客戶說：“請你把資料發給我看下”

那麼信貸員就應該說：“那好的，先生請問您的微信号是多少呢?我等會加下您，然後把我們這邊的詳細資料給您發過去，您可以先做個了解，如果有什麼問題歡迎随時問我這邊!”(目的是加客戶微信)

假如客戶說：“我錢很多，不需要貸款”